گرفتن وام با ثبت شرکت و شرایط دریافت آن را به طور کامل در این مقاله شرح داده ایم. اگر شما نیز می خواهید با ثبت شرکت بتوانید وام بگیرید باید از مراحل و مدارک مورد نیاز و شرایط آن آگاهی داشته باشید. برای شروع فعالیت های تجاری و اقتصادی، ثبت کردن شرکت یکی از مهم ترین اقدامات به شمار می رود. شما با ثبت شرکت به عنوان یک شخصیت حقوقی شناخته می شوید و می توانید وام و تسهیلات بانکی دریافت کنید. در این مقاله، به بررسی مراحل دریافت وام با ثبت شرکت و شرایط لازم برای این کار می‌پردازیم.
گرفتن وام با ثبت شرکت و شرایط دریافت آن
با ثبت شرکت شما به عنوان شخصیت حقوقی می توانید به طور قانونی به فعالیت های تجاری و قانونی مشغول باشید. از مزیت های ثبت کردن شرکت این است که می توانید به وام و تسهیلات بانکی دسترسی داشته باشید. اگر شرکت شما ثبت شده باشد بانک ها بیشتر تمایل دارند به شما وام و تسهیلات بدهند. چرا که شرکت ثبت شده نشان از تعهد و مسئولیت پذیری شما در کسب و کار می باشد.
برای گرفتن وام با ثبت شرکت شما باید شرایط خاصی را رعایت کنید. همچنین مدارکی که مورد نیاز بانک ها و موسسات است را ارائه دهید.
برای اینکه بتوانید از بانک ها وام بگیرید باید حتما سابقه مالی خوبی داشته باشید.این سابقه نشان می دهد تعهد مالی در بازپرداخت وام دارید. چنانچه شرکت شما تازه تاسیس باشد و سابقه مالی ندارد ممکن است نیاز به وثیقه قوی‌تر یا ضمانت‌های شخصی داشته باشید.
از شرایط دیگر اخذ وام ارائه یک طرح تجاری دقیق و کامل به بانک می باشد. طرح شما باید دارای جزئئیاتی مانند نوع فعالیت شرکت، اهداف مالی، پیش‌بینی درآمدها و هزینه‌ها و نحوه استفاده از وام باشد. بانک‌ها معمولاً به شرکت‌هایی که طرح‌های تجاری قوی دارند، بیشتر اعتماد می کنند.
از دیگر شرایط گرفتن وام با ثبت شرکت این است که مدارک ثبتی شرکت از جمله اساسنامه، آگهی تاسیس، کپی روزنامه رسمی و مدارک مرتبط با ثبت شرکت را به بانک یا موسسه مالی مربوطه ارائه کنید. این مدارک به بانک اطمینان می‌دهند که شرکت شما به صورت قانونی فعالیت می‌کند.
مدارک مورد نیاز برای گرفتن وام با ثبت شرکت
برای گرفتن وام با ثبت شرکت باید مدارک خاصی را به بانک یا موسسه مالی ارائه دهید. یکی از مدارکی که نیاز است حتما به بانک ارائه دهید اساسنامه و مدارک ثبتی شرکت است. این مدارک نشان می دهد که شرکت شما به صورت قانونی ثبت شده است.
ارائه کپی روزنامه رسمی و آگهی تاسیس نیز از مدارک لازم برای تایید اعتبار شرکت است تا بتوانید وام دریافت کنید.
ارائه اسنادی که وضعیت مالی شرکت را نشان می دهد، مثل صورت های مالی و ترازنامه ها.
همچنین برای گرفتن وام از بانک ها ارئه طرح تجاری ضروری است. چرا که باید برنامه‌ای دقیق برای استفاده از وام ارائه کنید. بانک‌ها برای بررسی اعتبار و هویت افراد کلیدی در شرکت به مدارک شناسایی اعضای هیئت مدیره نیاز دارند.
مبلغ وام برای شرکت ها چقدر است
مبلغ گرفتن وام با ثبت شرکت تحت تاثیر مجموعه ای از عوامل گوناگون می باشد. نوع بانکی که برای دریافت وام اقدام می کنید و همچنین نوع شرکت شخص متقاضی از این عوامل می باشد.
هدف استفاده از وام، مدت زمان بازپرداخت و همچنین نرخ سود تعیین‌شده برای وام نیز از دیگر فاکتورهای تاثیر گذار است. به عنوان مثال، وام‌هایی که برای تأمین سرمایه ثابت جهت خرید تجهیزات صنعتی، خرید یا اجاره ساختمان و سایر دارایی‌های ثابت دریافت می‌شوند، با وام‌هایی که برای تأمین سرمایه در گردش و نیازهای جاری مانند تهیه مواد اولیه یا تولید محصولات استفاده می‌شوند، از لحاظ مبلغ و شرایط متفاوت خواهند بود.
در مجموع، وام‌های سرمایه ثابت به دلیل ماهیت بلندمدت و نیاز به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های فیزیکی و زیرساخت‌ها، معمولاً مبلغ بیشتری را در بر می‌گیرند و بازپرداخت آنها نیز مدت زمان طولانی‌تری دارد. در مقابل، وام‌های سرمایه در گردش که برای تأمین نیازهای روزانه و کوتاه‌مدت کسب‌وکارها اختصاص داده می‌شود، معمولاً به مبالغ کوچک‌تری محدود می‌شوند و دوره بازپرداخت کوتاه‌تری دارند.
از دیگر عواملی که می‌تواند بر مبلغ وام تأثیر بگذارد، میزان اعتبارسنجی شرکت‌ها یا افراد متقاضی، نوع پروژه‌های در دست اجرا، میزان سودآوری پیش‌بینی‌شده و همچنین سیاست‌های مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری است. نرخ سود وام‌ها نیز بسته به شرایط اقتصادی کشور، نرخ بهره بانکی، و سیاست‌های اقتصادی و مالی دولت متفاوت خواهد بود. به همین دلیل، هر وامی باید با دقت بررسی شده و متناسب با نیاز و توانایی بازپرداخت متقاضی انتخاب شود.
گرفتن وام با ثبت شرکت و شرایط لازم
برای اینکه شرکتی که ثبت کرده اید برای گرفتن وام واجد شرایط باشد باید یکسری شرایط داشته باشد.
اعتبار و سابقه مالی مناسب : بانک‌ها معمولاً به شرکت‌هایی که سابقه مالی خوب و مناسبی دارند، بیشتر اعتماد می‌کنند.
ترازنامه و صورت‌های مالی قابل قبول: باید نشان دهید که شرکت شما از لحاظ مالی در وضعیت مناسبی قرار دارد.
فعالیت قانونی و ثبت رسمی شرکت : شرکت شما باید به طور کامل ثبت شده و تمامی مجوزهای قانونی را داشته باشد.
طرح تجاری شفاف: بانک‌ها به شرکت‌هایی که طرح‌های تجاری دقیق و شفاف دارند، وام می‌دهند. این طرح باید نشان دهد که شرکت شما چگونه می‌خواهد از وام استفاده کند و چگونه توانایی بازپرداخت آن را دارد.
دریافت وثیقه و ضمانت و اعتبار سنجی برای دریافت وام
بانک‌ها معمولاً برای ارائه وام به وثیقه نیاز دارند. این وثیقه می‌تواند شامل املاک، حساب‌های بانکی یا ضمانت شخصی باشد. میزان وثیقه بسته به مبلغ وام و شرایط بانک متفاوت است.
پس از ارائه درخواست وام، بانک مدارک مالی شما را بررسی کرده و اعتبارسنجی انجام می‌دهد تا مطمئن شود که توانایی بازپرداخت وام را دارید. در نهایت، با رعایت این شرایط و مدارک، می‌توانید فرآیند اخذ وام برای ثبت شرکت خود را به شکل موفقیت‌آمیز به انجام برسانید.
ثبت انواع شرکت‌ها و تأثیر آنها بر دریافت وام
در ایران، چندین نوع شرکت وجود دارد که رایج‌ترین آنها عبارتند از:
- شرکت سهامی خاص: این نوع شرکت‌ها معمولاً اعتبار بیشتری نزد بانک‌ها دارند و می‌توانند وام‌های کلان‌تری دریافت کنند.
- شرکت با مسئولیت محدود: این شرکت‌ها نیز می‌توانند وام دریافت کنند اما اعتبار آنها کمتر از شرکت‌های سهامی خاص است.
- شرکت تعاونی: شرکت‌های تعاونی به ویژه در زمینه‌های تولیدی و کشاورزی از تسهیلات و وام‌های ویژه‌ای برخوردارند.
نوع شرکت شما می‌تواند در میزان وام دریافتی و شرایط آن تأثیرگذار باشد. برای ثبت انواع شرکت جهت گرفتن وام می توانید با مشاوران موسسه ثبتی و حقوقی تکسفیر تماس بگیرید.
گرفتن وام با ثبت شرکت و انواع وام‌های قابل دریافت
با توجه به نوع فعالیت شرکت شما و نیاز آن، می توان انواع مختلفی از وام را دریافت کرد.
- وام سرمایه در گردش : برای شرکت‌هایی که به پول نقد برای ادامه فعالیت‌های روزانه نیاز دارند.
- وام توسعه کسب و کار : برای شرکت‌هایی که قصد گسترش فعالیت خود را دارند.
- وام تولیدی : برای شرکت‌هایی که در زمینه تولید فعالیت دارند و نیاز به خرید تجهیزات یا مواد اولیه دارند.
- وام صادراتی : شرکت‌هایی که در زمینه صادرات فعالیت می‌کنند می‌توانند از این وام‌ها استفاده کنند.
کلام آخر
گرفتن وام با ثبت شرکت و شرایط دریافت آن را خواندید و دریافتید که اخذ وام با ثبت شرکت یک فرآیند پیچیده اما امکان‌پذیر می باشد که به برنامه‌ریزی دقیق و فراهم آوردن مدارک مورد نیاز نیاز دارد. با ثبت کردن شرکت، شما به عنوان یک شخصیت حقوقی شناخته می‌شوید و این امر می‌تواند به شما کمک کند تا وام‌های بزرگ‌تری دریافت کنید. با انتخاب نوع شرکت، تهیه یک طرح تجاری شفاف و بررسی دقیق شرایط وام‌دهی بانک‌ها از جمله نکات کلیدی در این مسیر است. همچنین، توجه به شرایط مالی و توانایی بازپرداخت وام برای جلوگیری از مشکلات آتی بسیار مهم است.
گرفتن وام برای شرکت به شما این امکان را می‌دهد که کسب‌وکار خود را گسترش دهید، نقدینگی لازم را برای اجرای پروژه‌های بزرگ فراهم کنید و فرصت‌های جدید تجاری را به وجود آورید. اما در عین حال، باید مطمئن شوید که تمام شرایط و تعهدات مربوط به وام را به خوبی درک کرده‌اید تا بتوانید بدون مشکل، وام خود را بازپرداخت کنید.
